台海网2月17日讯（海峡导报记者 陈捷 曾艺轩 通讯员 林思婕/文杨希/漫画）小心！骗子借推销POS机骗取399元激活费，一年敛财238万元！借着办理高额信用卡的由头，推销办理POS机业务，骗取激活费、首刷金、押金，已有成百上千人上当。
近日，同安法院审结了这样一起案件，揭露POS机推销背后隐藏的诈骗犯罪事实。
一年敛财238万元，39人落网
一天，穿着银行制服、佩戴银行工作牌的业务员找到王先生：“我是银行工作人员，我了解到您有办理信用卡的需求，现在上门帮您办理信用卡申请。”王先生不疑有他，拿出身份证配合该业务员提交信用卡申领手续。
“用POS机刷卡消费可以提升额度，建议您办理一台POS机，只需要首次刷卡消费399元激活机器，这399元之后会原路退回您的账户里，相当于这台POS机免费送给您。”于是，王先生又办理了一台POS机，并根据指导支付399元激活机器。
不料，王先生等了很多天，迟迟没有拿到申领的信用卡，399元没了踪影，业务员也联系不上，这才意识到上当受骗。
经查，2022年9月至2023年6月间，被告人吴某与某支付公司合作代理POS机推广业务。后被告人吴某利用该代理业务，招募业务员共同开展以办理信用卡名义推销POS机并骗刷激活费转账的非法活动。其间，被告人吴某通过本人或下级代理招募的方式，纠集被告人曾某、胡某等数十名业务员，到广东省、广西壮族自治区、福建省漳州市和厦门市等地流窜作案。
这个犯罪团伙人数众多，形成相对成熟的犯罪链条，目前已有39人落网。
骗术揭秘：骗子敛财“3招”
该犯罪团伙的诈骗招数有“三招”。第一招，披着POS机推广的“羊皮”，借着与某支付公司的业务合作，被告人吴某先从某支付公司购买POS机，并广泛招募业务员以代理形式加入，形成级别代理的组织架构，后对POS机进行编号再以更高价格出售、邮寄给相应的业务员，对外推销办理POS机。
第二招，利用个人信息精准行骗。通过其他机构非法获取、购买有意向办理信用卡的客户信息，被告人吴某指示张某、严某（另案处理）按照地区划分，将客户信息以每条30—35元的价格出售给下级业务员被告人曾某、胡某等业务员。业务员则利用客户信息联系并与被害人见面。
第三招，冒充银行工作人员敛财“积少成多”。见面后，各业务员冒充银行工作人员取得被害人信任，通过上述方式骗取被害人办理一台或多台POS机，接着利用办理的POS机骗刷被害人每台一笔399元的激活费。不到一年时间，涉案金额就达到238万元。
法院判决：构成诈骗罪
近日，同安法院作出一审判决，基于参与诈骗数额、在共同犯罪中的作用、退缴违法所得等量刑情节，法院以诈骗罪判处被告人吴某、曾某、胡某等有期徒刑十年至一年不等，并处相应罚金。目前，该判决已经生效。
法官说，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
法官分析，在本案中，犯罪分子利用信息差，隐瞒办理POS机需要签约服务费且签约服务费不予退还的事实，以非法占有为目的，大力推销骗取激活费收入自己囊中。现实生活中，还有许多人上当受骗，但因为金额小且POS机能正常使用，没有选择报警维权。为此，法官提醒广大群众，要通过正规渠道办理信用卡、POS机。
