▲嫌疑人在民警的带领下取出涉诈资金
台海网10月20日讯 （海峡导报记者 郑丽金 通讯员 厦公宣 文/图）男子一天内在3家银行预约取现450多万元，银行工作人员察觉到这一情况后，立即联系公安机关。近日，集美警方成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。
28岁男子进银行
开口就要取200万元
10月9日下午，华夏银行集美支行来了一位“特殊”的男客户。该客户其貌不扬，张口便要预约第二天柜台取现200万元。银行柜员发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进快出的柜台取款记录，于是立即通过警银联动预警机制，将异常情况报送集美公安分局刑侦大队。
接到预警信息后，集美刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某（男，28岁，福建福安人）名下多个银行账户曾因涉诈资金流入被管控。与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警信息，称有客户在他们银行分别预约柜台取现101万和150.8万，预约取现的客户也是兰某。
民警初步判断，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，很可能是在为境外涉诈集团洗钱。
集美刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某。
民警抓获“洗钱客”
拦截涉诈资金450多万
10月10日上午9时许，兰某出现在邮储银行杏林湾支行。民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。面对民警的讯问，兰某起初辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某开始答非所问。民警检查兰某手机发现，其手机内有多个境外聊天软件和与境外诈骗集团的聊天记录。在聊天记录面前，兰某初步承认了其参与洗钱的犯罪事实。随后，民警带领兰某将预约的451.8万元涉诈资金全部取出，并扣押其相关银行卡17张。
经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟币交易的相关经验。2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供洗钱服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买成虚拟货币转出国外，完成洗钱。其间，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”。
目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。
