最新“2019施罗德全球投资人大调查”调查结果出炉，在今年的调查中，有将近六成的台湾地区投资人表达过去五年未达投资目标，此比例高于全球以及亚洲。调查也发现，以往台湾地区投资人面对市场震荡，比全球投资人更为积极操作，但在去年底至今年，也就是陆美贸易战带来动荡的期间，也让台湾地区投资人态度转趋向保守，越形不愿意危机入市。
据报道，“施罗德全球投资人大调查”为施罗德投资集团自2016年开始，每年针对全球32个国家和地区、超过22000位投资人调查。调查议题涵盖投资人行为、退休、永续投资等等议题。
调查投资人的绩效部分，有高达59％台湾地区投资人表达过去五年的绩效、并未到达原先设立的投资目标，此比例高于全球的51％以及亚洲的56％。未达标的原因，以投资商品绩效不如预期（20％）、不切实际的预设报酬率（18％），以及投资时间不够久（17％）为前三大主因。
观察这次的调查，也的确能发现投资人矛盾的心理。询问未来五年的年预期报酬率（含收益和资本利得），台湾地区投资人平均为10.7％，与全球（10.7％）以及亚洲（11.5％）平均差不多。但其实，就MSCI全球指数过去五年的含息年化报酬率为6.25％，虽是不错的表现，但也尚未达到投资人目标，可见预期和实际报酬率有一定落差。
此外，针对去年第四季以及今年的陆美政治纷扰，发现影响台湾地区投资人甚剧，也让态度转而保守。就去年第四季来看，愿意危机入市的投资人仅有17％，低于全球的35％以及亚洲的32％，选择观望不变的为36％，也比全球的30％以及27％来得高。整体来说，有高达82％的台湾地区投资人认为，政治动荡会影响他们的投资行为，这数值超过全球平均的72％以及亚洲的79％。
施罗德投信副执行长谢诚晃认为，此次的调查结果与过去不同，推估在陆美贸易战中、台湾地区较受牵连有关。展望未来，施罗德产品暨投资解决方案全球最高主管Charles Prideaux表示，太多的经验显示，市场震荡无法回避，惟有以长期、耐心的投资方式，才能因应波动。特别是不断转换、追逐商品，通常预期报酬率都会令人失望，建议投资人先行设定自己的目标以及风险承受度，以投资解决方案的概念、去设定搭配的商品，并且持之以恒投资。
