台海网8月29日讯 据闽东日报报道（记者 郑雨桐 通讯员 刘婧 林翼） 日前，记者从福鼎市检察院获悉，该院分别以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对被告人温某龙、罗某福、郑某怀等35人提起公诉。据悉，该案系福鼎市首例“套路贷”恶势力犯罪集团案件，该犯罪集团在18个月内向数千人出借“贷款”3万余笔，被害人遍布全国各地，公安机关移送卷宗58册，扣押作案手机77台、作案电脑111台，涉案金额1.2亿元。
2018年7月30日，福鼎市公安局接到一封举报信，称有网贷公司在办理顾客借贷业务过程中，存在故意垒高借款人债务，骗取贷款人财产，且网贷公司员工有进行软暴力催收的情况。
警方随即立案侦查，发现涉案的犯罪嫌疑人系财神投资咨询有限公司的工作人员。涉案的财神投资咨询公司位于福鼎市太姥大道六楼，法定代表人为温某龙，非法经营小额贷款业务。同年8月31日，警方一举将温某龙等人抓获。
因案情复杂，影响大、涉案金额大，2018年12月20日，案件告破次日，福鼎市检察院立即成立了“套路贷”专案组，检察长靠前指挥，以分管副检察长为组长，抽调侦监、公诉4名员额检察官、3名检察官助理共8人办理该案。该院与公安机关建立了“一证一通报，三天一碰头”的提前介入机制，就该案定性展开充分探讨，共提出引导侦查意见40余条，制作指导性讯问提纲3次，引导公安机关侦查取证。
2018年12月20日至26日，公安机关以涉嫌敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪先后将温某龙等3个犯罪集团向福鼎市检察机关移送审查起诉。经审查，专案组认为，该案最大的困难在于，涉及的被害人众多，遍布全国各地、涉案金额上亿元，取证困难。
如何才能更全面地收集固定证据？承办检察官从电子证据入手，引导公安机关及时提取本案被告人和被害人之间的微信聊天记录和银行存取款录像等容易灭失的电子数据。此外，建议侦查机关寻找第三方鉴定机构对提取的4家放贷公司系统数据进行司法鉴定。
最终，司法鉴定所提供了长达300余页的鉴定意见。其中，利用“横纵表格法”，梳理了该案近60卷案件材料、数百份银行流水账、数十张电子光盘、数百份供述，按照人员、行为、金额等项目逐一列明，共制作表格50余张，全面理清被告人和被害人的关系。
至此，这起“套路贷”案件错综复杂的关系及行为、数额的认定得到清晰展示。
