花店接万元鲜花礼盒大单，感叹浪漫的同时不想竟成为“洗钱帮凶”。9日，南安警方通报查办了两起利用鲜花配送中夹带大额现金进行洗钱的案件，这为不少人敲响了警钟。是怎么一回事呢？一起来看看。
案件回顾
花店老板和不法分子的线上聊天记录（图片来源：泉州广播电视台视频截图）
近日，在南安市水头镇经营花店的刘女士突然收到一名陌生男子的好友申请，称要向她订购“万元鲜花礼盒”。经双方协商，男子将钱款转入刘女士的银行账户，请其取现后直接将钱放入礼盒中，并送到指定地点交给买家。可没过多久，花店老板的银行卡账户却因资金异常被冻结，刘女士立即报案请求民警帮助。无独有偶，水头另一家花店的店主谢先生也遇到了相同的情况。
警方调查后发现，这两起案件是同一人所为。这是一起通过购买“现金鲜花礼盒”，帮助上游诈骗团伙洗钱的案件。这名订购“有钱花”礼盒的顾客所转的钱款，正是涉嫌诈骗犯罪的赃款。最终，警方成功抓获犯罪嫌疑人戴某鹏，他交代在泉州、厦门作案多起，涉案金额高达15万元，并从中非法获利。
“套路”解析
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把以银行取现、换虚拟币等方式转为向花店进行大额消费套现。
这类洗钱套路分三步：
第一步：诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出个性需求。商户因此前做过类似定制礼品盒或大额订单，大多会迎合客户需求，因此放松了警惕。
第二步：诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品，提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。
第三步：不法人员将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。
就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致银行卡账户被冻结，甚至出现涉案资金被划扣的重大损失。
警方提醒
不法分子为快速将钱款“洗白”，把直接雇用人员去银行取现转账等方式转变为向花店、蛋糕店、金店等进行大额消费套现。其通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。因前期做过类似定制礼品盒，多数商户会迎合客户需求，放松警惕，无意中成为犯罪分子的“背锅侠”。
除了“现金花束”，还有哪些洗钱套路？
套现打牌
不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。
蛋糕夹人民币
不法分子以订购“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。
购买刮刮乐
不法分子到彩票店购买大量刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。
预约取现
这是近期比较新的洗钱套路。不法分子通过假装在做贷款手续，然后以需要刷流水为由，让贷款黑户提供银行卡或者对公账户，以及验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天不法分子带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面签，当黑户成功取款交给不法分子后，诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系拖住黑户，不法分子直接带着钱消失。
如何防范此类套路呢？
·商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的钱款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
·不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
·不要将自己银行卡卡号提供给陌生人，更不要在陌生人授意下用自己银行卡帮助取款，更不要将取出来的钱款帮助转存给其他陌生银行卡账户。
·个体工商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因。
·尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。
知识科普
什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
犯洗钱罪将受到什么刑罚？
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
来源：东南网综合
