您现在的位置: 台海网 >> 新闻中心 >> 财经 >> 金融.理财  >> 正文
新闻

南京银行违规销售基金产品 遭处罚仍拒赔客户损失

www.taihainet.com 2016-08-09 22:59 来源: 投资快报

  记者 黄敏

  近日,《投资快报》记者关注到,由于资管计划投资非标资产比例不合规,南京银行旗下鑫元基金子公司——鑫沅资产管理有限公司遭上海证监局处罚。这是又一家银行系基金子公司被罚。今年初,宝盈基金、民生加银资产管理有限公司等13家机构遭到了业务暂停、责令改正或增加内部合规检查次数等行政监管措施。

  同时值得一提的是,在数百投资者维权中,南京银行也因违规销售基金产品被江苏证监局行政处罚。但是,对于该基金造成的亏损,银行方面拒绝赔偿。

  资金池违规

  日前,鑫元基金的子公司鑫沅资产管理有限公司被上海证监局采取行政监管措施,责令进行为期三个月的整改,并暂停特定客户资产管理计划备案。这是今年以来又一家银行系基金子公司被罚。据了解,鑫沅资产管理有限公司被责令整改的原因是其合富系列“一对多”资管计划较高比例投资于非标资产。市场认为,该情况属于基金子公司设立了资金池,而客户资金和资产没有做到一一对应所致。

  “之前大多数的基金子公司和信托都有资金池,但是在监管规定出台之后,存量资金池都要进行处理,逐渐向资产和资金一一对应转变。”市场人士表示,监管对资金池的做法容忍度在不断降低。今年初,证监会对部分机构年度专项检查结果进行了通报,包括宝盈基金、民生加银资产管理有限公司等13家机构遭到了业务暂停、责令改正或增加内部合规检查次数等行政监管措施。

  资料显示,鑫沅资产管理有限公司设立于上海,属于鑫元基金管理有限公司的控股子公司,是南京银行的孙公司。在中国基金业协会发布的《基金子公司专户业务规模排名》(2015年9月底)数据中,鑫沅资产管理资产规模位列第9名。

  南京银行违规销售基金产品

  在鑫沅资产管理有限公司被上海证监局处罚的同时,南京银行也受到了江苏证监局行政处罚,源于去年6月“鑫元基金”半年期理财产品的违规销售。去年6月,南京银行代销一款名为“鑫元基金”的半年期理财产品,该行理财经理宣称“低风险稳健型”“半年绝对回报13%”在市场兜售,且不少对象是风险承受能力较低的客户。产品到期之后,“鑫元基金”收益不仅能有达到预期,还亏损了高达15%,导致上百投资者聚集银行讨说法。由于南京银行的推诿,部分投资者向监管层进行了投诉,甚至在法院进行起诉。但是事件尚没有得到圆满解决。

  据记者调查了解,在该款产品的销售中,南京银行并没有充分提示风险,对客户没有解释存在股票投资,仅告知类型为债券基金。更重要的是,银行销售对象明显不适宜,部分客户的风险承受能力明显较低。

  一位李姓女士对记者表示,她曾在南京银行购买理财产品做过风险评估,评估报告中是“不能承担任何亏损”或“仅能承受5%亏损”。然而,南京银行理财经理却向之推荐了该款鑫元基金产品。记者了解到,由于大部分投资者为南京银行老客户,银行方面主动推荐了另一款高收益理财期望由此息事宁人。该理财产品为“珠联璧合-年安享1号”人民币理财产品,投资期限为一年,仅在南京地区销售,预期收益10%。但是,该款产品属于非保本浮动收益型,银行也不对本金和收益做出承诺。

  此后,在投资者的多次投诉之下,南京银行被江苏证监局点名责令改正。记者获悉,监管如今针对银行理财销售合规工作在不断推进,包括比较典型的“商业银行销售行为录音录像”工作(以下简称“双录”)。

  目前,上海市在全国率先执行,并于2015年7月份下发《关于修订商业银行代销业务管理有关制度的通知》,继续细化理财销售过程的录音录像的“双录”合规标准,构建“专区、双录、三公示”的网点销售管理标准。“专区”指理财及代销产品专区销售,高风险产品专区销售。“三公示”则指的是产品信息公示、销售人员资质公示、离职人员公示。“要尽量减少商业银行和消费者之间的纠纷,保护消费者的切实利益。”银监会相关人士认为,一旦产生分歧,监管要求商业银行能够及时提供相关信息来免责。

  《投资快报》发自广州

更多内容请扫描二维码关注台海网官方微信(taihai101)

  • 台海网微信

  • 厦门微公益

  • 海峡导报微信

  • 厦门第一时间

相关新闻

  • 广发银行过桥环节资金违规入市 票据诈骗手法相似
  • 广发银行买入返售业务陷入票据风险事件,涉及金额约9.28亿元,成为年内爆发票据风险事件的第六家商业银行,而票据风险的暴露环节却都惊人相似。   继农行、 中信银行 、天津银行、龙江银行以及 宁波银行 等商业银行相继出现票据风险事件后,广发银行也于8月7日被曝陷入票据风险事...
  • 监管重拳痛打违法违规 提升市场信心
  • 上周五,证监会新闻发布会又对3宗案件作出行政处罚及市场禁入。从每周五新闻发布会的内容来看,证监会对案件的通报似乎已经成为了一个必有选项,这也说明了虽然监管层一直在重拳打击资本市场中的违法违规行为,但场内信息披露违法、内幕交易、操纵市场以及编造、传播虚假...
  • 住建委认定华润替补选房违规 40套房源将全部解除合同
  • 昨日,北京市住建委通过新浪官微“安居北京”发布了华润花香四季项目公司北京万信房地产开发有限公司《花香四季自住型商品住房项目递补选房整改方案》。依据该方案,40套房源将全部解除合同,并重新进行递补选房。   该方案显示,根据市住建委要求,华润通过全面调查,...
  • 蔡要处罚登太平岛渔民 岛内65%民众反对
  • 台海网8月4日讯 据台湾中时电子报报道,所谓“南海仲裁案”将太平岛降格为礁,台湾渔民发起登岛护权行动,却可能遭蔡英文当局开罚。台湾旺旺中时民调中心最新民调显示,有六成七民众挺渔民登岛,六成五反对台当局对渔民开罚,并有近五成的人认为蔡当局在面对美、日时无法...
  • 云南旅客违规登机被拒殴打地服 涉事者被警方扣留
  • 中新网昆明8月3日电(王祎)3日,网上曝出“女子昆明机场携带超大行李登机遭拒殴打地服致其头皮血流”。记者3日从春秋航空宣传部门了解到,涉事女子已被警方扣留,此举或将影响其今后航空出行。   当日,从昆明飞往石家庄的9C8938次航班已经开始登机,春秋航空工作人员陶...

关于台海网 - 导报广告价 - 联系我们 - 法律顾问 - 友情链接 - 投稿邮箱 - 版权声明

职业道德监督、违法和不良信算举报电话:0592-968801

儿童色情信息举报专区|违法与不良信息举报中心|网络违法犯罪举报网站

互联网新闻信息服务许可证编号(35120190014) 闽ICP备07001623号 福建省通信管理局

版权声明:福建日报报业集团拥有海峡导报(台海网)采编人员所创作作品之版权,未经报业集团书面授权,不得转载、摘编或以其他方式使用和传播。

免责声明:台海网转载自网络的文章和图片,仅为传递更多信息之用,不代表本网的观点和立场,内容仅供参考。
如我们使用了您的作品(包括文章和图片),请作者与本网联系索取稿酬。如您不希望作品出现在本网,可联系我们要求撤下您的作品。

0