10月21日，国际知名财经杂志《环球金融》主办的第17届“中国之星”颁奖典礼在北京举行，平安银行私人银行再次摘得“最佳私人银行”重磅大奖。据悉，《环球金融》杂志覆盖180个国家和地区的跨国公司及金融机构高级管理人员，该杂志每年邀请第三方独立专家和资深业内人士举办的系列评奖活动，获奖名单被誉为全球金融行业的风向标。
此次平安银行私人银行在评选中折桂，不仅彰显其在资产配置、权益体系、服务模式等方面的综合实力，更凸显出国际权威机构、金融行业及广大客户对其构建的“个人、家族、企业”一站式财富管理服务的高度认可。从平安银行三季报数据看，平安银行私人银行多项核心指标稳健增长，稳居行业第一梯队，截至2024年9月末，私行客户总数突破9.36万户，较上年末增长3.8%，AUM余额19502.06亿元，较年末增长1.8%。
全球资产配置实力强劲，投顾陪伴服务提升财富健康度
日前，全球头部咨询公司BCG在《中国私人银行市场发展报告》中提到，超过56％的高净值客户看重“金融机构的资产配置能力”，尤其是当下，全球金融形势不断变化，发展呈现不均衡且不确定性特点的背景下，兼具业务广度和深度，能够提供多元化、全球化资产配置方案的金融机构更受青睐。
平安银行私人银行密切结合市场环境、客户风险偏好等，构建起丰富的海内外产品“精选超市”，利用自身强大的“朋友圈”优势，获取全球优质稀缺资源，多措并举满足客户个性化投资需求。如在私募方面，精选引入全市场1%的私募，合作80余家国内私募投资管理人；公募方面独创“MASTERS”评价体系，构建公募基金“大优选”产品组合；理财方面引入国内一流理财子公司产品，建设多期限、多策略产品线；还立足粤港澳大湾区优势，利用跨境理财通平台，为客户提供更丰富、更便利的全球资产配置服务。
当下资本市场复杂多变，如何通过科学的资产配置策略提升投资者的满意度和获得感，是金融机构财富管理的核心能力。平安银行私人银行通过夯实投研基础，打造陪伴式投顾服务体系，打破了此前市场“重投轻顾”、“重产品轻服务”的现状，显著提升客户资产配置的前瞻性和价值性。
据了解，平安银行私人银行建立起超百人的投研投顾团队，从客户利益出发，确立买方站位，通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程，传递正确的投资观念，陪伴客户穿越市场震荡期。比如，主动根据投研市场观点，为客户提供持仓说明、收益分析、调仓建议等，解决客户“追涨杀跌”、“不懂基金”、“不清楚买卖时机”等痛点，定期展开系统性客户回访工作，及时调整产品配置方案，提升客户的“财富健康度”，确保“真”资产配置服务的落地。
从顶层设计出发，一站式满足客户“金融+非金融”需求
除了资产配置，高净值人群的需求已经从个人财富延伸至家庭及社会需求，涵盖整个资产配置、生活方式、子女教育、医疗保健、家族传承在内的全方位金融及非金融需求。平安银行私人银行洞察这一趋势后，依托于中国平安“综合金融+医疗养老”的生态优势，重点打造了“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，为客户提供定制化、陪伴式的有品权益服务。
积极响应中央金融工作会议提出的“养老金融”服务，平安银行私人银行的医养权益借助平安集团大健康生态优势，为客户提供健康、医疗、养老一站式解决方案，包括专业体检、门诊预约及陪诊、医疗照护等服务。子女教育是高净值人群的投入重点，平安银行私人银行教育顾问团队会在孩子升学的前、中、后全程参与，提供定制化教育规划、教育资源整合、成长全流程陪伴管理服务。慈善规划服务是平安银行践行金融向善的重要创新，包括慈善资源链接、慈善运营管理和慈善方案定制，使慈善与财富管理紧密结合，成为客户家族传承、家风建设和社会价值延续的有力工具。
对高净值家庭来说，伴随中国产业结构、经济社会转型，不少“创富”一代步入家族财富交接的高峰期，家族财富传承需求集中释放。平安银行私人银行聚焦于此，不仅助力客户打破“富不过三代”的魔咒，还从顶层设计一站式满足家族整体需求。其中，平安家族办公室通过为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，并搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域的细分办公室，覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求，引领国内“真家办”构建。
专业创造价值，全方位赋能助力企业高质量发展
除了多元化、个性化，高净值人群的需求还有一个特殊性，由于其财富来源往往与其企业发展紧密相关，对企业和企业家的相关服务愈发看重。市面上提供企业家服务的财富管理机构不在少数，但难点在于是否具备资源整合与链接、内部有效协同、更高的战略定位等综合能力。
平安银行私人银行依托平安集团强大的综合金融能力和资源禀赋优势，深刻理解企业家的需求，为其打造了一站式综合服务平台——“企望会”，以金融服务为核心，为企业家构建全面价值提升平台。金融服务方面，平安银行私人银行提供投资、融资管理和企业治理服务，如专属理财定制、保险金信托、结构化融资、员工激励信托等；非金融服务则是对圈层、品牌、经营和社会价值的全方位赋能，以全市场优质的资源，助力企业家扩展人脉和商务资源，以多维度、复合化的解决方案，助力企业在激烈的市场竞争中保持领先。推出四年时间，企望会已吸引近3万企业家客户加入。
民营经济是实体经济的组成部分，亦是推动中国经济增长的重要力量。平安银行私人银行通过服务民营企业家群体，为实体经济注入金融活水，为培育新质生产力贡献金融力量。如推出“企望中国行”系列活动，为企业家搭建学习、交流、合作的高端平台，已经携手众多企业参访五粮液集团、美的集团、长安汽车、张仲景集团等各行业标杆企业；“企望会名师大课”整合正和岛、吴晓波频道等平台资源，让企业家与知名经济学家、产业一线名家面对面交流，助力其更好地把握宏观经济、抓住时代机遇；“私董会”集众人之智解决企业的经营难题，为企业的可持续发展提供指导和支持，助力民营经济持续创新，保持活力。
坚持“金融为民”是金融工作的本色，平安银行私人银行将继续坚持“以客户为中心”的经营理念，以专业服务能力为基石，以集团综合资源整合为特色，将陪伴式、有温度的客户服务向纵深推进，为客户带来“省心、省时、又省钱”的高质量服务。
