目前，防范电信网络诈骗行为的重点在于堵截借记卡虚假开卡及受骗资金快速冻结止付机制。因此，建立一整套快速的应对机制，抢在犯罪分子之前将诈骗赃款实施冻结，便成为厦门兴业银行做好诈骗防范工作所要面对的重要课题。
针对老年客群，一些不法分子往往以投资理财、养老服务为名，以高回报、低风险为诱饵，诱骗老年朋友进行投资。近期，一名老年客户由一名年经人陪同到兴业银行厦门厦禾支行办理转账，工作人员发现该客户转入的账户为北京某财富公司。经询问，客户对两人关系含糊不清，但坚持要转账，工作人员立刻将该情况反应给110，及时制止
厦门兴业银行在此提醒，老年朋友在投资时要加强风险意识，考虑相关企业承诺的高额回报是否合理，可以参照比对金融产品的回报率和银行贷款利率，切勿陷入“天上掉馅饼”的陷阱。作为子女，应多关心、关爱父母，与父母保持沟通，帮助父母加强对风险的认识。
据悉，为堵截电信网络违法犯罪，厦门兴业银行从软件、硬件方面开展了大量基础性的工作。在软件建设方面，该行坚持将防范电信网络诈骗工作寓于日常工作当中，通过采取普及金融安全知识、填写风险告知单等方式，提醒办理转账业务的客户注意诈骗转账风险。同时，该行加强临柜业务管理、开展人证识别培训等方式，切实提高客户和员工的安全意识。在硬件建设方面，该行通过总行对大数据的运用，建立了涉案资金快速冻结机制、借记卡开卡异常开卡警报、账户异常行为报告等。
