近日，一则战报在朋友圈中刷屏了——截至11月初，兴业银行厦门分行今年来已为一万多位基金客户实现盈利，估算年化收益率超35%。令人叹服的业绩背后，有一支兴业银行厦门分行“金牌理财师团队”。正是这个团队，推动了厦门兴业不断推出适合厦门投资者的理财产品和服务，创造一个又一个佳绩。
专业制胜的“金牌理财团队”
2020年9月，第十二届兴业银行理财师大赛在鹭岛圆满落幕，本次大赛有40多家分行近2000名一线人员报名参赛，经过层层选拔，两位厦门姑娘脱颖而出：厦门分行贵宾理财经理吴菁菁成为三位“金牌理财师”一等奖获得者之一；莲花支行理财经理董筱宁则夺得“兴锐理财师”一等奖荣誉称号。
这份傲人的佳绩，展示了厦门兴业财富管理精英的风采，也是兴业银行厦门分行多年来大力培养专业理财队伍的结果。厦门分行拥有一支素质高、业务精、专业性强、充满青春活力的财富管理团队，大部分从事理财工作的员工都毕业于985、211高校，拥有AFP金融理财师、CFP国际金融理财师、CPB认证私人银行家等多个理财专业证书，服务逾30万名客户。该分行提供的本外币理财、基金、券商理财、信托、保险、贵金属、外汇等各类型理财产品在市场同业具有明显优势，例如，“现金宝添利1号”、“季季高”及“睿盈年年升”产品，一经推出就深受广大市民追捧。
“在实际工作中，我们会尽己所能，根据不同客户的不同情况推荐适合他们的产品。”兴业银行厦门同安支行金牌宣讲员陈成赟介绍说，有一位企业主已年逾七旬，积累了4000多万财富，已面临接班的问题，无奈子女均无意继承家业。企业主担心自已去世之后，儿子散尽家财，使年幼的孙子失去经济保障。“针对他的烦恼，我们提出了设立家族信托的方案，该信托指定他的孙子为唯一受益人，为其一生所需的教育与生活开销提供保障。”
上述企业主对于这样的建议十分满意，也认同了兴业银行厦门分行的“专业性”。
向客户传播正确理财理念
“真诚服务 相伴成长”，这既是厦门分行理财团队始终坚持的服务宗旨，也是兴业银行一贯推行的服务理念。
“理财师不仅有帮客户理财的责任，更有向客户传播理财理念的义务。例如，老百姓认为理财就是去赚钱，我们就会给他灌输正确的理财观念：理财应是对自己财产的合理规划，是对人的一生的规划。这样，客户对于我们的理财方案才能更好地理解与配合，最终达到客户与银行双赢的目的。”兴业银行厦门杏林支行理财经理吴菁菁说，特别是资管新规出台后，市场上的净值型产品陆续增多，但很多人习惯了固定收益类产品，以往又对权益类产品接触不多，这时就要帮客户转变观念、适应变化。“我们主要从服务、产品等方面着手，以稳健的理念从添利1号、含权理财、基金定投等逐步配置，合理的资产配置能让客户收获跑赢同期单一固收类产品的收益。”
“兴业银行综合理财能力连续十三季度蝉联‘普益标准’评选的全国性银行排名榜第1位。”兴业银行厦门莲花支行理财经理董筱宁也表示，现在资本市场越来越去散户化，个人投资者把钱交给专业的机构管理，即获得了收益又降低了风险。让专业的人办专业的事，普通投资者只要选对平台，不需要再纠结于看不懂市场、选不准基金。
团队简介：
兴业银行厦门分行理财团队：这是一支素质高、业务精、充满青春活力的财富管理团队。秉持“真诚服务 相伴成长”的服务宗旨，这个团队不断推出适合厦门投资者的理财产品和服务，创造了一个又一个佳绩。
