日前，兴业银行厦门分行举办“金融科技与反洗钱”座谈会，披露了在运用金融科技赋能反洗钱工作、打击金融违法犯罪活动方面的一些做法。
近年来，兴业银行厦门分行大力投入资源，以“集中做、专家做、系统做”为方向，组建专业化可疑交易分析团队，深化科技赋能，扩容建设“内控合规平台”，升级自创特色风控系统，利用大数据、运用风险监测模型对账户交易进行持续动态监测，依托“分行集中监测、一线尽职调查、全员联动协作”模式，助力洗钱风险精准管理。同时，通过组织开展“公转私”、“地下钱庄”、“空壳公司”等多项洗钱风险排查，深挖各类潜在洗钱线索，主动防控洗钱风险。此外，创新运用多维监管机制和预警监测成果，扎实防控洗钱风险及案件风险，形成“系统动态监测、人工甄别分析、滚动风险排查、联动协作防控”的分行特色风险监测体系，实现对洗钱风险监测的有效覆盖。
近2年来，兴业银行厦门分行利用反洗钱机制防控洗钱风险事件575起，挽回群众损失902.35万元，上报重点可疑交易线索11份，得到公安机关和监管机构肯定。未来，兴业银行厦门分行将充分应用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术，实现反洗钱信息管理的数字化，推动洗钱风险识别、监测、预警及报告的智能化。厦门作为全国重要金融城市，金融业发展迅猛，金融科技、监管科技在反洗钱领域大有用武之地。兴业银行厦门分行将推动金融科技发展，突破人力桎梏，为特区反洗钱监管工作铸造一把“利剑”。
