2020年4月20日，一位年轻人陪同一名65岁的老人来到兴业银行厦门梧村支行柜台办理40万元的转账业务，经询问，客户说是用于购买理财，但柜员通过查询了解到收款方的经营范围主要是供应链管理及相关配套服务等，并无理财业务。客户的行为立刻引起了柜台人员的警觉，为进一步核实真伪，柜员又试探着询问客户购买理财产品的收益率等问题，客户表示不了解，依据以往分行下发的案例提示，柜员初步断定这是一起诈骗事件。为避免老人资金损失，经办柜员及会计主管提示老人注意风险，银行的举动遭到陪同年轻人的强烈不满，声称要投诉。见状，会计主管当即报警，客户表示不转了，随即离开。警察接警来到现场，根据支行提供的电话主动联系客户进一步了解情况，并与客户约了见面地点后离开，及时制止一起电信诈骗案件。
据了解，今年以来，兴业银行厦门分行共报送多笔IP地址涉及菲律宾、新加坡、马来西亚、香港和澳门等境外国家及地区的疑似跨境赌博的可疑交易，主动筛查非法账户及可疑交易，堵截案件157起。该行因打击治理跨境赌博、电信网络诈骗工作成效显著，在《中国人民银行厦门市中心支行办公室关于2019年度厦门市银行业金融机构支付结算业务评价情况的通报》中，获评“打击治理电信网络新型违法犯罪先进单位”奖项。
“我们在日常预警账户核实工作中，营造积极的核查处理氛围，着专人跟进，按日通报核查情况；汇总整理人行工作提示，并结合柜面实操，不断总结，不断摸索，做出专业解读并及时下发指导网点。同时，密切配合公安部门，高效开展协查工作。以案例为教材，举一反三，长存警戒之心，坚守百姓财产安全。力争从源头堵截跨境赌博和电信网络新型违法犯罪活动，全力把好截赌防诈的最后一道关口。”兴业银行厦门分行相关负责人如是说。
近年来，随着国家“放管服”改革的深化，营商环境的改善，银企共赢的预期成效已逐步实现。但为企业提供开户便利的同时，也为不法分子通过开立冒名账户、非法买卖账户和虚假账户，开展跨境赌博、电信诈骗和洗钱的违法犯罪活动提供了可乘之机。金融机构在压实账户管理主体责任，助力打击电信网络新型违法犯罪工作方面还有许多工作可做。
