中国银保监会网站昨日公布的中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2022〕35号）显示，中国华融资产管理股份有限公司（简称"中国华融"，港股代码︰02799）存在以下违法违规行为：一、尽职调查严重失职；二、法律审查不到位；三、项目档案移交程序不合规；四、项目后期管理失职；五、审查审批制度执行不到位；六、不相容岗位未分离。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款230万元。
此外，张忠骥对中国华融以下违法违规行为负有直接责任：一、尽职调查严重失职；二、项目档案移交程序不合规；三、对项目后期管理失职；四、审查审批制度执行不到位。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对张忠骥警告并罚款45万元。
邱海舟对中国华融以下违法违规行为负有直接责任：一、尽职调查严重失职；二、项目档案移交不合规；三、后期管理失职；四、审查审批制度执行不到位。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对邱海舟警告并罚款40万元。
胡英对中国华融以下违法违规行为负有直接责任：一、尽职调查严重失职；二、审查审批制度执行不到位。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对胡英警告并罚款35万元。
王刚对中国华融以下违法违规行为负有直接责任：一、尽职调查严重失职；二、审查审批制度执行不到位。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对王刚警告并罚款35万元。
顾惠文对法律审查不到位的违法违规行为负有直接责任。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对顾惠文警告并罚款30万元。
朱维中国华融以下违法违规行为负有直接责任：一、尽职调查严重失职；二、项目后期管理失职。中国银保监会依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，对朱维警告并罚款5万元。
相关法规：
《银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
《银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
以下为原文：
（来源： 中国经济网）
