中国银保监会网站昨日公布的中国银保监会玉溪监管分局行政处罚信息公开表（玉银保监罚决字〔2022〕1号）显示，云南红塔银行股份有限公司为委托贷款出具兜底协议，承诺承担委托贷款风险。中国银保监会玉溪监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款人民币35万元。
玉银保监罚决字〔2022〕2号显示，旃绍平（时任玉溪市商业银行董事长、玉溪市商业银行更名为云南红塔银行期间履行董事长职责）对云南红塔银行为委托贷款出具兜底协议，承诺承担委托贷款风险的违规行为负有直接领导和直接经办责任。中国银保监会玉溪监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对旃绍平警告，并处罚款人民币20万元。
玉银保监罚决字〔2022〕3号显示，李俊文（时任玉溪市商业银行副行长）对云南红塔银行为委托贷款出具兜底协议，承诺承担委托贷款风险的违规行为负有直接经办责任。中国银保监会玉溪监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对李俊文警告，并处罚款人民币10万元。
相关法规：
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
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（来源：中国经济网）
